再添千万级罚单，某银行年内罚款过亿！金融行业合规问题亟待解决

2023-11-23

11月17日晚间，国家金融监管总局上海监管局披露行政处罚信息显示，某银行因32项违法违规事实收到两张690万元的大额罚单，合计罚款金额达1380万元。但这并不是银行该今年收到的第一张大额罚单。今年4月28日，该行因在结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域存违法违规行为被国家外汇管理局上海分局开出巨额罚单，没收违法所得19.9万元人民币，并处罚款9834.5万元人民币，罚没款合计9854.4万元人民币。也就是说，该银行仅在今年内，就被罚款过亿，这也侧面暴露了该银行合规管理体系存在缺陷和不完善的地方。

其实我们看出，近年来，对于银行机构在监管数据质量和数据报送中存在的违法违规行为，监管已经在不断加大处罚与整治力度。但不仅如此，不少银行依然对这其中的合规问题未予重视，依然出现多个违法违规行为。而这些合规缺陷显著增加了银行面临的法律风险和声誉风险，并造成了金融体系的不稳定。因此，此次事件应成为整个金融行业的一次反思和警示。我们应该全面审视自身合规管理体系，加强对员工的培训和教育，完善风险管理制度，同时借助合规管理平台的应用确保合规风险的有效控制。